Dưới đây là 5 mẹo để giúp bạn hiểu rõ hơn về quỹ đầu tư chung:
Mẹo #1: Giảm sự phức tạp với khung “ABC”
Thước nghĩ về quỹ đầu tư chung như một hộp lưu trữ nhiều hộp nhỏ hơn (ví dụ, cổ phiếu, trái phiếu). Mục tiêu là có lợi nhuận tăng dần theo thời gian. Dưới đây là cách khung “ABC” có thể giúp:
– A: Phân bổ tài sản – Quyết định tỷ lệ phần trăm của bộ phận đầu tư của bạn muốn ở cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản khác.
– B: So sánh với tiêu chuẩn – Chọn một quỹ đầu tư theo dõi chỉ số cụ thể (ví dụ: S & P 500) để cung cấp cho bạn tiêu chuẩn so sánh hiệu suất.
– C: Kiểm soát chi phí – Tìm kiếm quỹ tương lai có chi phí thấp hoặc ETFs theo dõi cùng chỉ số như tiêu chuẩn của bạn.
Mẹo #2: Hiểu rõ các loại khác nhau của quỹ đầu tư chung
Có nhiều loại quỹ đầu tư, và biết những gì là phù hợp cho bạn có thể giúp bạn đưa ra quyết định thông minh hơn. Dưới đây là tóm tắt nhanh:
– Quỹ cổ phiếu: Đầu tư vào cổ phiếu, cung cấp tiềm năng tăng trưởng dài hạn.
– Quỹ trái phiếu: Đầu tư vào các khoản đầu tư có lãi cố định hoặc quỹ tín thác khác, cung cấp lợi nhuận ổn định hơn.
– Quỹ lai: Kết hợp đầu tư cổ phiếu và nợ để cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.
– Quỹ chuyên môn: Nghiên cứu tập trung vào ngành công nghiệp cụ thể (ví dụ: công nghệ, chăm sóc sức khỏe).
Mẹo #3: Biết về chi phí liên quan
Chi phí quỹ đầu tư có thể ăn vào lợi nhuận của bạn. Dưới đây là một số chi phí chính cần chú ý:
– Tỷ lệ chi phí: Một phần trăm của khoản đầu tư của bạn được sử dụng để quản lý quỹ.
– Lệ phí tải: Lệ phí được áp dụng khi mua hoặc bán quỹ (ví dụ: tiền mặt trước, tiền mặt sau).
– Thiết bị thuế: Xem xét cách hiệu quả về thuế ảnh hưởng đến lợi nhuận.
Mẹo #4: Sử dụng công cụ trực tuyến và tài nguyên
Bảo vệ thông tin về xu hướng thị trường và hiệu suất của quỹ bằng các công cụ trực tuyến:
– Sáng đầu tiên: Một nền tảng nổi tiếng để nghiên cứu quỹ, bao gồm phân tích chi tiết và xếp hạng.
– Yahoo Finance: Lấy giá cổ phiếu thực thời gian, tin tức và biểu đồ giúp bạn đưa ra quyết định thông minh hơn.
– Trang web tài chính và blog: Trang web như Balance, NerdWallet, Seeking Alpha cung cấp những hiểu biết giá trị về đầu tư vào quỹ.
Mẹo #5: Xác định rõ mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro
Trước khi đầu tư vào một quỹ, xác định:
– Khoảng thời gian đầu tư: Thời gian bạn có thể đủ điều kiện để chờ đợi lợi nhuận.
– Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn: Sự thoải mái của bạn với biến động thị trường.
– Mục tiêu tài chính của bạn: Những gì bạn đang cố gắng đạt được thông qua các khoản đầu tư (ví dụ: tiết kiệm hưu trí).
Bằng cách thực hiện những 5 mẹo, bạn sẽ có đủ hiểu biết để hiểu rõ hơn về quỹ và đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn.