Dưới đây là năm bí quyết kinh doanh để giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận từ ETF (Fonds đầu tư được giao dịch – Exchange-Traded Funds):
1. Diversification là chìa khóa
Phân bố các khoản đầu tư của bạn trên nhiều loại tài sản, ngành và khu vực địa lý khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Một danh mục đầu tư đa dạng hóa có thể giảm tác động của biến động thị trường và tăng cường lợi nhuận tiềm năng trong dài hạn.
– Giao một phần danh mục đầu tư của bạn đến:
+ Cổ phiếu (ví dụ: cổ phiếu quốc gia hoặc quốc tế)
+ Trái phiếu (ví dụ: trái phiếu chính phủ hoặc trái phiếu doanh nghiệp)
+ Bất động sản (ví dụ: ETF REIT)
+ Các lựa chọn thay thế (ví dụ: hàng hóa, tiền mã hóa hoặc quỹ đầu tư chủ động)
2. Cân bằng lại một cách thường xuyên
Khi điều kiện thị trường thay đổi, phân bổ tài sản của bạn có thể bị lệch khỏi mục tiêu của mình. Cân bằng lại định kỳ có thể giúp:
– Giảm tiếp xúc với các tài sản vượt trội
– Tăng tiếp xúc với các tài sản dưới mức trung bình
– Bảo trì một chiến lược đầu tư nhất quán
Cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn vào các khoảng thời gian định kỳ (ví dụ: hàng quý hoặc nửa năm) để đảm bảo nó vẫn phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu đựng rủi ro của bạn.
3. Lựa chọn giảm thuế
Lựa chọn giảm thuế là việc bán các tài sản đã giảm giá để xác định những khoản lỗ, có thể sau đó được sử dụng để bù đắp cho lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác. Chiến lược này có thể giúp giảm thiểu trách nhiệm thuế và tăng lợi nhuận sau thuế.
– Xác định ETF hoặc cổ phiếu dưới mức trung bình
– Bán chúng theo giá trị thấp hơn (trong cùng một lớp hoặc một lớp tương tự) để xác định những khoản lỗ vốn
– Sử dụng các khoản lỗ này để bù đắp cho lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác
4. Fonds chỉ số có chi phí thấp so với ETF được quản lý chủ động
Mặc dù ETF được quản lý chủ động cố gắng đánh bại thị trường, nhưng chúng thường đi kèm với mức phí cao hơn và lợi nhuận thấp hơn nhiều so với Fonds chỉ số có chi phí thấp.
– Xem xét đầu tư vào Fonds chỉ số (ví dụ: Vanguard Total Stock Market ETF) thay vì các ETF được quản lý chủ động
– Tìm kiếm các quỹ ETF có tỷ lệ chi phí thấp (< 0,20%) và tài sản dưới sự quản lý cao (> 1 tỷ đô la)
5. Sử dụng bình quân giá theo mức độ
Đầu tư một số tiền cố định vào định kỳ có thể giúp bạn làm mịn biến động của thị trường và tránh rủi ro về thời gian.
– Cài đặt kế hoạch đầu tư hệ thống (ví dụ: hàng tháng hoặc quý) để đầu tư một khoản cố định trong ETF được lựa chọn
– Tiếp tục đầu tư bất kể điều kiện thị trường, vì lợi ích dài hạn thường sẽ vượt qua biến động ngắn hạn
Nhớ rằng hiệu suất quá khứ không phải là chỉ số của kết quả tương lai. Luôn nghiên cứu các quỹ ETF có tài sản cơ sở, phí và chiến lược giao dịch trước khi đầu tư.
Lưu ý: Những bí quyết kinh doanh này chỉ được sử dụng cho mục đích giáo dục và không nên xem xét như lời khuyên đầu tư cá nhân. Phải tham khảo ý kiến từ một cố vấn tài chính hoặc tự nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định đầu tư.