Dưới đây là 5 mẹo tiết kiệm cho các cổ phiếu có chia sẻ lợi nhuận:
1. Đầu tư vào Aristocrats
Một Aristocrat là một công ty đã tăng lên chia sẻ lợi nhuận ít nhất 25 năm liên tiếp. Những công ty này có hồ sơ đã chứng minh được sự ổn định của các khoản phân phối lợi nhuận, và giá trị của cổ phiếu thường sẽ ít biến động hơn. Để tìm kiếm Aristocrats, hãy tìm kiếm cổ phiếu với lịch sử tăng trưởng chia sẻ lợi nhuận đều đặn trên S&P 500 hoặc các chỉ số chính khác.
Mẹo tiết kiệm: Tạo danh sách theo dõi các Aristocrats và thiết lập lại lát cắt hàng tháng của quỹ để đảm bảo đầu tư của bạn được thực hiện theo chiến lược này.
2. Sử dụng “Dividend Yield” Filter
Lợi tức chia sẻ lợi nhuận là tỷ số giữa khoản phân phối lợi nhuận hàng năm của cổ phiếu đến giá cổ phiếu hiện tại. Lợi tức chia sẻ lợi nhuận cao hơn thể hiện rằng cổ phiếu đang trả nhiều hơn trong các phân phối lợi nhuận so với giá, điều này có thể hấp dẫn cho các nhà đầu tư thu nhập. Để tìm kiếm cổ phiếu có lợi tức chia sẻ lợi nhuận cao, hãy lọc kết quả tìm kiếm bằng cách sắp xếp theo “Lợi tức Chia sẻ Lợi nhuận” và chọn cổ phiếu trên một mức ngưỡng nhất định (ví dụ: 4% hoặc cao hơn).
Mẹo tiết kiệm: Thiết lập báo cáo email hoặc hệ thống thông báo để thông báo cho bạn biết khi cổ phiếu đáp ứng các tiêu chí của lợi tức chia sẻ lợi nhuận.
3. Tìm kiếm cổ phiếu có Đánh giá Chia sẻ Lợi nhuận mạnh
Đánh giá chia sẻ lợi nhuận đo lường khả năng của công ty trong việc trang trải các khoản thanh toán chia sẻ lợi nhuận bằng thu nhập. Một tỷ số thấp hơn thể hiện rằng công ty có thể gặp khó khăn để duy trì các khoản thanh toán chia sẻ lợi nhuận, điều này có thể là tín hiệu đỏ cho các nhà đầu tư thu nhập. Để tránh rủi ro này, hãy tìm kiếm cổ phiếu có tỷ số đánh giá cao (ví dụ: 1,5x hoặc cao hơn).
Mẹo tiết kiệm: Sử dụng công cụ trực tuyến như Yahoo Finance hay Google Finance để nhanh chóng tính toán tỷ số đánh giá chia sẻ lợi nhuận và lọc kết quả tìm kiếm tương ứng.
4. Đầu tư vào cổ phiếu có lịch sử dòng tiền mạnh
Công ty sinh ra các dòng tiền mạnh thường xuyên hơn sẽ duy trì các khoản thanh toán chia sẻ lợi nhuận, vì họ có tài nguyên kinh tế để làm như vậy. Hãy tìm kiếm cổ phiếu có biên lãi gộp hoạt động cao (ví dụ: 20% hoặc cao hơn) và tỷ lệ thu hồi lợi nhuận tự do cao (ví dụ: 5% hoặc cao hơn).
Mẹo tiết kiệm: Sử dụng công cụ trực tuyến như Cash Flow Statement Analyzer hay Financial Modeling để phân tích bảng cân đối kế toán dòng tiền của một công ty và tính toán biên lãi gộp hoạt động và tỷ lệ thu hồi lợi nhuận tự do.
5. Xem xét quỹ tương hỗ hoặc ETF tập trung vào chia sẻ lợi nhuận
Nếu bạn mới bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu có chia sẻ lợi nhuận, hãy xem xét sử dụng một quỹ tương hỗ hoặc ETF theo dõi một chỉ số tập trung vào chia sẻ lợi nhuận (ví dụ: S&P 500 High Dividend Yield Index). Những quỹ này cung cấp đa dạng hóa và có thể là phương pháp thấp chi phí để tiếp cận cổ phiếu trả lãi cao.
Mẹo tiết kiệm: Nghiên cứu các quỹ tương hỗ và ETF khác nhau phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn, và xem xét tự động hóa đầu tư thông qua phương thức trung bình hàng tháng hoặc đầu tư tuần tự.