Dưới đây là năm phương pháp đánh giá các khoản đầu tư tư nhân có thể hữu ích:

1. Quy tắc 3: Quy tắc này liên quan đến việc xem xét ba yếu tố khi đầu tư vào một công ty tư nhân: chất lượng của đội ngũ quản lý, sức mạnh của thị trường và mô hình kinh doanh, và mức giá đánh giá đang được trả. Bằng cách xem xét những khu vực này, bạn có thể nhận được hiểu biết toàn diện hơn về cơ hội đầu tư.

2. Cấu trúc 6 câu hỏi: Hỏi bản thân sáu câu hỏi quan trọng khi đánh giá một khoản đầu tư tư nhân:
– Dự báo tài chính của công ty là gì?
– Liệu quản lý sẽ sử dụng số tiền này ra sao?
– Bối cảnh cạnh tranh như thế nào cho doanh nghiệp này?
– Những người đầu tư trong giao dịch này là ai và những lợi ích họ có đang là gì?
– Có những rào cản hoặc rủi ro liên quan đến việc quản lý này không?
– Các chiến lược thoát được cân nhắc như thế nào?

3. Phương pháp “Tìm lại”: Khi đánh giá một công ty tư nhân, xem xét hiệu suất trong quá khứ của các công ty tương tự. Xem xét cách họ đã phát triển, những thách thức họ đã gặp và những gì họ đã làm để vượt qua chúng. Điều này có thể mang lại những hiểu biết quý giá về thành công hoặc thất bại tiềm năng của khoản đầu tư.

4. Danh sách “Lá đỏ”: Tạo một danh sách các lá đỏ cho thấy những vấn đề tiềm ẩn với cơ hội đầu tư. Ví dụ:
– Thiếu dự báo tài chính rõ ràng
– Đội ngũ quản lý thiếu kinh nghiệm
– Chi phí cao mà không có tăng trưởng doanh thu đủ mạnh
– Mô hình kinh doanh phức tạp hoặc không rõ ràng
– Ràng buộc tiền mặt thấp

Bằng cách xem xét các lá đỏ, bạn có thể nhận biết các vấn đề tiềm ẩn với cơ hội đầu tư và điều chỉnh đánh giá của mình theo hướng đó.

5. Chủ trương “Không Còn Nhẫn Nại”: Khi đánh giá một khoản đầu tư tư nhân, hãy xem xét kịch bản tồi tệ nhất. Hỏi bản thân: “Nếu khoản đầu tư này thất bại, tôi có bất kỳ cảm giác hối tiếc nào không?” Nếu câu trả lời là có, thì bạn nên cân nhắc hoặc tiếp cận thận trọng hơn.