Đây là 5 mẹo để tự động cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử:
1. Sử dụng công cụ theo dõi danh mục với khả năng cân bằng tự động
Công cụ như CoinTracking, CryptoTrader.Tax hoặc Delta có thể giúp bạn theo dõi hiệu suất của danh mục cryptocurrency và tự động điều chỉnh trọng số của mỗi tài sản để duy trì một phân bổ mong muốn.
Ví dụ, nếu bạn có một phân bổ 60/40 cổ phiếu-kiểu tiền điện tử nhưng Bitcoin (BTC) đã tăng giá đáng kể. Công cụ này có thể cân bằng lại danh mục của bạn bằng cách bán một phần BTC và mua các tài sản khác để đưa nó trở lại trong phạm vi phân bổ mong muốn.
2. Cài đặt lịch hẹn cân bằng sử dụng IFTTT (Nếu điều này thì đó)
IFTTT là nền tảng tự động hóa trực tuyến cho phép bạn tạo ứng dụng tùy chỉnh dựa trên các gợi ý cụ thể. Bạn có thể cài đặt lịch hẹn cân bằng kiểm tra phân bổ của danh mục tại các khoảng thời gian nhất định (ví dụ: hàng ngày, tuần).
Ví dụ, bạn có thể tạo một ứng dụng:
– Triggers: Mỗi thứ sáu lúc 3 giờ chiều
– Hành động: Cân bằng lại danh mục cryptocurrency để duy trì một phân bổ 60/40 cổ phiếu-kiểu tiền điện tử
3. Sử dụng bot giao dịch cryptocurrency với khả năng quản lý danh mục tự động
Bot giao dịch cryptocurrency như Haasonline, Gunbot hoặc TradeSanta có thể được lập trình để tự động hóa các nhiệm vụ giao dịch khác nhau, bao gồm cả cân bằng danh mục.
Những bot này sử dụng các thuật toán phân tích dữ liệu thị trường và thực hiện giao dịch dựa trên các quy tắc đã xác định. Bạn có thể cài đặt một bot để kiểm tra phân bổ của danh mục tại các khoảng thời gian nhất định và điều chỉnh nó theo một chiến lược được xác định trước (ví dụ: đầu tư giá trị bằng đô-la).
4. Sử dụng API để tự động hóa cân bằng danh mục
API (Application Programming Interface) cho phép bạn kết nối các dịch vụ khác nhau và tự động hóa các nhiệm vụ sử dụng mã nguồn. Bạn có thể sử dụng API từ các sàn giao dịch như Binance, Kraken hoặc Coinbase để viết các kịch bản theo dõi phân bổ của danh mục và cân bằng lại nó tự động.
Ví dụ, bạn có thể sử dụng API từ Binance:
– Lấy giá trị hiện tại của mỗi tài sản trong danh mục
– Tính toán trọng số mới cho mỗi tài sản dựa trên một phân bổ mong muốn
– Thực hiện giao dịch để điều chỉnh phân bổ của danh mục
5. Thực hiện kịch bản đơn giản sử dụng Python hoặc Node.js
Nếu bạn thoải mái với lập trình, bạn có thể viết một kịch bản đơn giản theo dõi phân bổ của danh mục và cân bằng lại nó tự động.
Ví dụ, bạn có thể sử dụng mã nguồn Python sau:
“`python
import requests
# Đặt API key cho các sàn giao dịch
binance_api_key = ‘YOUR_API_KEY’
coinbase_api_key = ‘YOUR_API_KEY’
# Đặt phân bổ mong muốn (ví dụ: 60/40 cổ phiếu-kiểu tiền điện tử)
desired_allocation = {‘BTC’: 0.6, ‘ETH’: 0.2}
# Lấy giá trị danh mục hiện tại từ API của các sàn giao dịch
portfolio_value = requests.get(‘https://api.binance.com/api/v3/accounts’, headers={‘Authorization’: f’Bearer {binance_api_key}’}).json()
# Tính toán trọng số mới cho mỗi tài sản dựa trên phân bổ mong muốn
new_weights = {}
for asset in portfolio_value[‘balances’]:
if asset[‘asset’] in desired_allocation:
new_weights[asset[‘asset’]] = desired_allocation[asset[‘asset’]] – portfolio_value[‘totalValue’]
# Thực hiện giao dịch để điều chỉnh phân bố của danh mục
trades = []
for asset, weight in new_weights.items():
if weight > 0:
# Bán tài sản dư thừa hoặc mua tài sản mới để đạt được phân bổ mong muốn
trades.append({‘type’: ‘sell’, ‘asset’: asset, ‘quantity’: portfolio_value[‘balances’][asset][‘free’]})
trades.append({‘type’: ‘buy’, ‘asset’: asset, ‘quantity’: weight})
# Thực hiện giao dịch sử dụng API của các sàn giao dịch
requests.post(‘https://api.binance.com/api/v3/trades’, json=trades)
“`
Lưu ý: Đây là ví dụ đơn giản và bạn nên điều chỉnh mã nguồn để phù hợp với trường hợp sử dụng cụ thể.
Hãy luôn cẩn thận khi tự động hóa các nhiệm vụ liên quan đến giao dịch tài chính, và xem xét cài đặt các biện pháp quản lý rủi ro để ngăn chặn tổn thất.