Đây là năm mẹo hay cho đầu tư vào các quỹ giao dịch tương lai có cổ tức cao (ETF):
1. Sử dụng bộ lọc cổ tức
Khi tìm kiếm ETF có cổ tức cao, sử dụng nền tảng trực tuyến như Bloomberg hoặc Yahoo Finance để lọc kết quả theo tỷ lệ cổ tức. Điều này sẽ giúp bạn nhanh chóng xác định được ETF có cổ tức cao và loại bỏ những quỹ không đáp ứng yêu cầu của mình.
Ví dụ: Giả sử bạn đang tìm kiếm một ETF có cổ tức cao trong lĩnh vực năng lượng. Bạn có thể thiết lập bộ lọc trên Yahoo Finance để chỉ hiển thị ETF với tỷ lệ cổ tức tối thiểu 5% hoặc cao hơn và giao dịch trong lĩnh vực năng lượng.
2. Xem xét các quỹ có tăng suất và đảo ngược
Các quỹ có tăng suất và đảo ngược sử dụng các chiến lược khác nhau để gia tăng lợi nhuận hoặc lãi từ những thay đổi của thị trường. Đối với những nhà đầu tư tìm kiếm cổ tức cao, loại ETF này có thể mang lại nguồn thu nhập bổ sung thông qua thanh toán cổ tức. Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng quỹ có tăng suất và đảo ngược đi kèm với mức phí cao hơn và tính chất biến động.
Ví dụ: Giả sử bạn muốn đầu tư vào một ETF dầu mỏ có cổ tức cao. Bạn có thể xem xét ProShares UltraPro 3x Bloomberg Commodity Index Fund (OILU), loại quỹ cung cấp gấp ba lần lợi nhuận của chỉ số cơ sở, nhưng cũng đi kèm với ba lần rủi ro.
3. Focusing vào các Aristocrat
Aristocrat là những công ty đã tăng cường thanh toán cổ tức ít nhất 25 năm liên tiếp. Bằng cách đầu tư vào ETF có cổ tức cao được cấu thành từ những công ty này, bạn có thể tận dụng lịch sử chi trả cổ tức đáng tin cậy và tiềm năng giảm thiểu tính chất biến động.
Ví dụ: iShares Core S&P U.S. Dividend Aristocrats ETF (NOBL) theo dõi hiệu suất của các công ty đã tăng cường thanh toán cổ tức ít nhất 25 năm liên tiếp.
4. Tìm kiếm các quỹ chỉ số với tỷ lệ chuyển nhượng thấp
Sự thay đổi lớn có thể làm giảm lợi nhuận bằng cách tăng chi phí giao dịch và thuế. Khi chọn một ETF có cổ tức cao, hãy tìm kiếm các quỹ có tỷ lệ chuyển nhượng thấp để giảm thiểu những ảnh hưởng này.
Ví dụ: Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VDYF) có tỷ lệ phí thấp 0,06% và tỷ lệ chuyển nhượng thấp 20%, làm cho nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho nhà đầu tư tìm kiếm dòng tiền ổn định.
5. Xem xét sự ảnh hưởng của thuế thu nhập vốn
Khi đầu tư vào ETF có cổ tức cao, hãy lưu ý rằng bạn có thể cần phải trả thuế thu nhập vốn đối với các khoản đầu tư của mình. Để giảm thiểu những loại thuế này, xem xét việc “trợ giúp lỗ” (bán chứng khoán để bù trừ lợi nhuận) và giữ cổ phiếu chi trả cổ tức trong thời gian dài hơn.
Ví dụ: Nếu bạn đang bán một phần danh mục ETF có cổ tức cao để thực hiện lợi nhuận, hãy xem xét sử dụng tiền thu được để mua thêm cổ phần trong cùng quỹ hoặc quỹ chỉ số khác có tỷ lệ chuyển nhượng thấp để giảm thiểu thuế.