Đây là 5 mẹo giúp bạn tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng:
Mẹo #1: Quy tắc “100-80-20”
Phân bổ 100% các khoản đầu tư trên ba loại tài sản:
– 40-50% Cổ phiếu (Hội sở): Tài sản tăng trưởng, rủi ro cao có thể mang lại lợi nhuận vốn dài hạn.
– 30-40% Trái phiếu (Thu nhập cố định): Tài sản thấp rủi ro sinh ra thu nhập đều đặn và ổn định kết quả.
– 10-20% Thay thế (Bất động sản, Hàng hóa v.v.): Công cụ đa dạng hóa giảm phụ thuộc vào cổ phiếu truyền thống và trái phiếu.
Mẹo #2: Phương pháp “Lõi – Sao”
Chia danh mục đầu tư của bạn thành:
– Đầu tư Lõi (60-80% danh mục): Các quỹ chỉ số hoặc ETF có chi phí thấp theo dõi các chỉ số thị trường rộng.
– Đầu tư Sao (20-40% danh mục): Quản lý chủ động hoặc đầu tư chiến lược nhắm vào các lĩnh vực hoặc chủ đề cụ thể.
Phương pháp này giúp bạn cân bằng sự ổn định với tính linh hoạt và tiềm năng tăng trưởng cao hơn.
Mẹo #3: Chia bố cục tài sản theo mức độ chịu rủi ro
Lựa chọn mức độ chịu rủi ro của bản thân để điều chỉnh khả năng chống đỡ rủi ro:
– Rủi ro thấp: 60% Cổ phiếu, 30% Trái phiếu, 10% Thay thế
– Rủi ro vừa phải: 50% Cổ phiếu, 35% Trái phiếu, 15% Thay thế
– Rủi ro cao: 70% Cổ phiếu, 20% Trái phiếu, 10% Thay thế
Mẹo này giúp bạn điều chỉnh mức độ chống đỡ rủi ro của danh mục để phù hợp với sự thoải mái và mục tiêu đầu tư.
Mẹo #4: Tiếp cận chi phí cố định
Đầu tư một khoản tiền nhất định theo định kỳ, bất kể điều kiện thị trường. Chiến lược này:
– Giảm thiểu rủi ro thời điểm
– Hỗ trợ đầu tư kỷ luật
– Giúp cân bằng ra và vào của thị trường
Ví dụ: Đầu tư $ 1,000 mỗi tháng, không phụ thuộc vào xu hướng thị trường.
Mẹo #5: Điều chỉnh lại theo định kỳ
Đánh giá và điều chỉnh lại danh mục đầu tư theo định kỳ (ví dụ: hàng quý hoặc hàng năm) để đảm bảo nó vẫn duy trì tính cân bằng với khả năng chống đỡ rủi ro. Điều này giúp:
– Khả năng chống đỡ rủi ro
– Nhận ra tiềm năng tăng trưởng bằng cách bán tài sản quá nhiều và mua tài sản thiếu.
Bằng cách kết hợp các mẹo vào chiến lược đầu tư của mình, bạn có thể tạo nên danh mục cân bằng phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chịu đựng rủi ro.