Đây là 5 mẹo để giúp bạn hoàn thiện phương pháp Đầu tư theo Giá trị bình quân (DCA):

1. Đặt lên kế hoạch đầu tư tự động

Lập lịch đặt một khoản tiền cố định vào tài sản đã chọn (ví dụ: cổ phiếu, ETF) trên cơ sở thường xuyên như hàng tháng hoặc hai tuần một lần. Khi đó bạn sẽ đảm bảo rằng bạn đầu tư mà không phải dựa vào các quyết định cảm xúc và tận dụng được những giá trị thấp hơn trong khi thị trường đang giảm xuống.

Ví dụ: Đặt lịch tự động chuyển tiền từ tài khoản tiền gửi đến tài khoản đầu tư với số tiền 100 đô la hai tuần một lần.

2. Sử dụng “Quy tắc 3 bước”

Chia nhỏ phần vốn đầu tư ra làm ba phần:

– Đầu tư 50% khi thị trường đang giảm giá (ví dụ sau sự điều chỉnh)
– Đầu tư 30% khi thị trường ổn định
– Đầu tư 20% khi thị trường đạt đỉnh

Quy tắc này giúp bạn đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro đầu tư quá nhiều trong các đỉnh cao của thị trường.

Ví dụ: Nếu mục tiêu đầu tư của bạn đòi hỏi 1000 đô la, hãy đầu tư:

– 500 đô la (50%) khi thị trường rơi xuống mức thấp
– 300 đô la (30%) khi thị trường ổn định lại
– 200 đô la (20%) khi thị trường đạt đỉnh

3. Theo dõi và điều chỉnh nếu cần

Thường xuyên xem xét hiệu suất của danh mục đầu tư và cân bằng lại nếu cần để đảm bảo bạn vẫn nhắm đến mục tiêu đầu tư và phân bổ tài sản.

Ví dụ: Nếu khoản đầu tư cổ phiếu của bạn đã tăng đáng kể, hãy xem xét bán một số cổ phiếu để thực hiện lợi nhuận hoặc tái đầu tư tiền vào danh mục đầu tư đa dạng hơn.

4. Sử dụng thu nhập từ chênh lệch thuế (TLH)

Chênh lệch vốn bằng việc bán tài sản giảm giá có thể giúp bạn giảm thiểu nghĩa vụ thuế.

Ví dụ: Nếu bạn đã đầu tư 1000 đô la vào cổ phiếu nhưng nó bây giờ chỉ còn 500 đô la, hãy xem xét bán một số cổ phiếu để thực hiện khoản lỗ, từ đó có thể sử dụng khoản lỗ này để bù đắp lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác.

5. Tập trung vào quá trình, không phải là kết quả

DCA là chiến lược ngắn hạn nhắm mục tiêu giảm thiểu rủi ro về thời gian. Thay vì miệt mài theo dõi thị trường trong ngắn hạn hoặc đưa ra những quyết định đầu tư mạnh mẽ, hãy tập trung vào việc đóng góp đều đặn và để lãi vốn hoạt động có lợi cho bạn.

Ví dụ: Hãy nhắc nhở bản thân rằng việc đầu tư đều đặn sẽ dẫn đến kết quả tốt hơn là cố gắng dự đoán thị trường hoặc đưa ra những quyết định đầu tư mạnh mẽ.