Dưới đây là năm thủ thuật để xây dựng tài sản ròng bằng quỹ chỉ số:
1. Tính toán giá trị vốn: Lợi thế của sự nhất quán
Tính toán giá trị vốn là một chiến lược liên quan đến việc đầu tư một khoản tiền cố định vào các khoảng thời gian đều đặn, bất kể hiệu suất của thị trường. Điều này giúp bạn giảm bớt tác động của biến động thị trường và rủi ro về thời điểm.
Thủ thuật: Cài đặt đầu tư tự động từ lương hoặc tài khoản ngân hàng vào quỹ chỉ số của bạn. Như vậy, bạn sẽ đầu tư nhiều hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao, giảm tác động của biến động thị trường lên lợi nhuận.
2. Thu thuế lỗ: Giảm thuế và tăng lợi nhuận
Thu thuế lỗ liên quan đến việc bán các chứng khoán đã giảm giá để bù đắp cho lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác. Bằng cách làm như vậy, bạn có thể giảm trách nhiệm pháp lý về thuế và tăng lợi nhuận sau thuế.
Thủ thuật: Xem xét sử dụng một tài khoản giao dịch hoặc nhà đầu tư tự động hóa cho phép thu thuế lỗ. Nhiều nền tảng bây giờ cung cấp tính năng này, có thể giúp bạn tối ưu hóa hiệu suất của danh mục đầu tư trong khi giảm thiểu thuế.
3. Cân bằng lại: Cách đơn giản nhưng hiệu quả để duy trì tiến độ
Cân bằng lại liên quan đến việc điều chỉnh thường xuyên danh mục đầu tư của bạn để duy trì phân bổ tài sản mục tiêu. Điều này đảm bảo rằng bạn không bị quá tải với bất kỳ loại tài sản hoặc ngành nào.
Thủ thuật: Tính lịch trình cân bằng lại, chẳng hạn như quý hoặc bán niên, và tuân thủ nó. Bạn cũng có thể sử dụng một phương pháp tính toán giá trị vốn để cân bằng danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư một khoản tiền cố định vào các khoảng thời gian đều đặn.
4. Tập trung dài hạn: Chìa khóa để vượt qua biến động thị trường
Đầu tư vào quỹ chỉ số đòi hỏi sự kiên nhẫn và tầm nhìn dài hạn. Bằng cách tập trung vào xu hướng thị trường tổng thể, thay vì cố gắng dự đoán các cổ phiếu hoặc ngành cụ thể, bạn có thể vượt qua biến động thị trường và tận dụng lợi thế về lãi kép trong thời gian.
Thủ thuật: Tạo ra một kỳ vọng đầu tư dài hạn (ví dụ: 5-10 năm) và tránh đưa ra quyết định dựa trên biến động thị trường ngắn hạn. Bạn cũng có thể sử dụng các tài khoản được trừ thuế, chẳng hạn như 401 (k), IRA hoặc Roth IRA để tối ưu hóa lợi nhuận trong khi giảm thiểu thuế.
5. Quỹ chỉ số giá rẻ: Chìa khóa để đầu tư hiệu quả
Quỹ chỉ số cung cấp một cách thức tiết kiệm chi phí để đầu tư vào thị trường chứng khoán bằng cách theo dõi một index cụ thể (ví dụ: S & P 500). Bằng cách chọn quỹ chỉ số có chi phí thấp, bạn có thể tối ưu hóa lợi nhuận trong thời gian.
Thủ thuật: Tập trung vào các quỹ chỉ số của Vanguard hoặc Schwab, thường là những lựa chọn có chi phí thấp nhất. Bạn cũng có thể xem xét các nhà cung cấp giá rẻ khác như iShares hoặc BlackRock. Nhớ giữ chi phí dưới 0,25% tài sản quản lý (TVM) để đảm bảo rằng bạn không phải hy sinh lợi nhuận cho phí quản lý cao hơn.
Bằng cách kết hợp năm thủ thuật này vào chiến lược đầu tư của mình, bạn sẽ sẵn sàng xây dựng tài sản ròng bằng quỹ chỉ số.