Dưới đây là 5 mẹo giúp bạn tạo ra một chiến lược đầu tư tự động:
1. Tạo kế hoạch đầu tư hệ thống qua tài khoản giao dịch
Nhiều môi giới trực tuyến cung cấp tùy chọn để tạo kế hoạch đầu tư hệ thống, cho phép bạn đầu tư một lượng tiền cố định tại các thời điểm đều đặn vào một danh mục đầu tư đa dạng gồm cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ. Bạn có thể chọn tần suất (ví dụ: hàng tháng, quý), số tiền và loại đầu tư. Vì vậy, bạn sẽ đầu tư nhất quán mà không cần phải suy nghĩ về nó.
2. Sử dụng Robo-Advisors
Robo-Advisors là các nền tảng trực tuyến sử dụng thuật toán để quản lý đầu tư tự động của bạn. Họ cung cấp danh mục đa dạng với phí quản lý tối thiểu, thường thấp hơn so với mức phí của các cố vấn tài chính truyền thống. Các robo-advisor phổ biến bao gồm Betterment, Wealthfront và Schwab Intelligent Portfolios.
3. Đầu tư thông qua phương pháp đầu tư bằng cách cân đối chi phí đơn vị tiền tệ sử dụng bảng tính hoặc ứng dụng đầu tư tự động
Phương pháp đầu tư bằng cách cân đối chi phí đơn vị tiền tệ là một chiến lược đầu tư mà bạn đầu tư một lượng tiền cố định tại các thời điểm đều đặn, bất kể hiệu suất của thị trường. Bạn có thể sử dụng bảng tính để thiết lập lịch trình đầu tư, chẳng hạn như đầu tư $1.000 mỗi tháng vào một danh mục đầu tư cụ thể. Hoặc ứng dụng như Mint hoặc Personal Capital có thể giúp bạn tự động hóa đầu tư thông qua phương pháp đầu tư bằng cách cân đối chi phí đơn vị tiền tệ.
4. Lợi dụng nền tảng đầu tư tự động như Acorns
Acorns và các nền tảng tương tự cho phép bạn đầu tư số tiền nhỏ (dưới $5) vào một danh mục đa dạng của ETFs. Họ cũng cung cấp tùy chọn để thiết lập đầu tư tự động, có thể liên kết với tài khoản ngân hàng hoặc các nguồn thu nhập khác.
5. Sử dụng “Quy tắc 30%” để tự động hóa tiết kiệm hưu trí
Quy tắc 30% gợi ý rằng bạn nên tiết kiệm ít nhất 30% thu nhập net của mình cho mục tiêu dài hạn như hưu trí. Để tự động hóa quy trình này, hãy tạo một tài khoản giao dịch hoặc tài khoản đầu tư riêng biệt dành cho tiết kiệm hưu trí và chuyển 30% thu nhập thực lĩnh vào nó mỗi tháng.
Lời nhắc thêm: Hãy xem xét việc tự động hóa các tài khoản ưu đãi thuế (ví dụ: 401(k), IRA, Roth IRA) để tối đa hóa lợi ích của lãi suất cộng dồn trong thời gian dài.