Đây là 5 mẹo hay để giúp bạn theo dõi hiệu suất đầu tư:

1. Sử dụng bảng tính đơn giản:

Tạo một bảng tính đơn giản (như Google Sheets hoặc Microsoft Excel) để theo dõi các khoản đầu tư của bạn. Thiết lập cột cho:

– Tên Đầu Tư
– Ngày Đầu Tư
– Số tiền Đầu Tư ban đầu
– Giá trị Hiện tại
– Tỉ suất Trả Góp (ROI)

Cập nhật bảng tính thường xuyên và sử dụng công thức để tính tổng giá trị danh mục đầu tư và ROI.

2. Sử dụng Công cụ Theo dõi Danh mục:

Sử dụng công cụ theo dõi danh mục như:

– Personal Capital (miễn phí)
– NerdWallet’s Portfolio Tracker (miễn phí)
– Bogleheads’ Portfolio Calculator (miễn phí)
– YNAB (You Need a Budget) – cũng cung cấp chức năng theo dõi đầu tư (có phí)

Những công cụ này giúp bạn theo dõi các khoản đầu tư một nơi, và đôi khi cung cấp những nhận xét về hiệu suất danh mục của bạn.

3. Cài đặt Báo cáo Tự động:

Cài đặt báo cáo tự động cho các khoản đầu tư bằng cách:

– Kết nối tài khoản giao dịch với dịch vụ như Mint hoặc YNAB
– Sử dụng bảng tính để nhập dữ liệu từ bảng kê của công ty
– Đặt lịch nhắc để xem xét danh mục đầu tư thường xuyên

Điều này đảm bảo bạn luôn ở trên đỉnh cao hiệu suất đầu tư mà không phải tốn thời gian cho việc theo dõi.

4. Sử dụng Qui tắc 50/30/20:

Categorize các khoản đầu tư vào ba thùng:
– 50% cho chi phí cần thiết (ví dụ như chi phí sinh hoạt)
– 30% cho chi tiêu tùy ý
– 20% cho tiết kiệm và đầu tư

Kiểm tra hiệu suất đầu tư thường xuyên để đảm bảo rằng nó đang phù hợp với phân bổ này.

5. Xây dựng Biểu đồ theo Tiến Trình:

Sử dụng công cụ trực quan như biểu đồ hoặc bảng tính để theo dõi tiến trình của các khoản đầu tư qua thời gian. Điều này giúp bạn:

– Nhận diện xu hướng hiệu suất danh mục
– Ra quyết định dựa trên dữ liệu về khi nào mua và bán
– Giữ động viên và tham gia vào hành trình đầu tư

Bạn có thể sử dụng công cụ như:
– Google Data Studio (miễn phí)
– Microsoft Power BI (có phí)
– Biểu đồ cổ phiếu từ các công ty giao dịch trực tuyến

Bằng cách thực hiện những 5 mẹo này, bạn sẽ có khả năng theo dõi hiệu suất đầu tư và đưa ra quyết định sáng suốt.