Dưới đây là 5 mẹo nhỏ giúp bạn đầu tư hiệu quả vào quỹ trái phiếu ETF:
1. Diversify với một quỹ Trái phiếu Lựa Chọn
Thay vì mua từng trái phiếu riêng lẻ, có thể tốn thời gian và chi phí để giao dịch, hãy xem xét một quỹ trái phiếu hoặc ETF theo dõi một chỉ số thị trường trái phiếu cụ thể như Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index (AGG). Như vậy, bạn sẽ có sự đa dạng hóa tức thì trên hàng trăm trái phiếu trong một khoản đầu tư.
Hack: Sử dụng quỹ trái phiếu chất lượng cao như iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) hoặc Vanguard Total Bond Market ETF (BND), có phí giao dịch thấp và theo dõi chỉ số thị trường gốc sát sao.
2. Xem xét Trái Phải Hạn Thời Gian ngắn để Thay thế Tiền mặt
Nếu bạn cần thanh khoản trong tài sản của mình, hãy xem xét đầu tư vào trái phiếu với hạn kỳ từ 1-5 năm, chẳng hạn như quỹ trái phiếu ETF có hạn kỳ ngắn như iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ) hoặc Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH). Các trái phiếu này thường ít biến động hơn và mang lại thu nhập cao hơn so với quỹ tiền tệ.
Hack: Sử dụng trái phiếu có hạn kỳ ngắn để thay thế tiền mặt trong tài sản của bạn, thay vì giữ tiền mặt dự trữ. Như vậy, bạn có thể kiếm được lãi trên vốn đầu tư còn khi cần thiết thì vẫn có thể tiếp cận được.
3. Xếp Ladder Trái Phải Đầu Tư
Để giảm thiểu rủi ro tái đầu tư và tạo ra dòng thu nhập ổn định hơn, hãy xem xét thực hiện chiến lược xếp ladder trái phiếu. Điều này liên quan đến việc đầu tư vào nhiều trái phiếu với hạn kỳ khác nhau, để khi một trái phiếu đáo hạn bạn có thể dùng tiền thu được để mua trái phiếu mới tương đương về chất lượng tín dụng và hạn kỳ.
Hack: Sử dụng quỹ ETF như iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (IEF) hoặc Vanguard Long-Term Bond ETF (BLV), trong đó đã bao gồm nhiều hạn kỳ khác nhau trong quỹ. Như vậy, bạn có thể dễ dàng tạo một lề thói bằng cách đầu tư vào các khay chồng lên nhau của cùng một quỹ.
4. Fokus Trên Tín Dụng
Khi lựa chọn quỹ trái phiếu ETF, ưu tiên chất lượng tín dụng trên thu nhập. Xem xét các quỹ tập trung vào các trái phiếu chất lượng cao với mức độ rủi ro thấp về nợ nần như trái phiếu doanh nghiệp hoặc chính quyền địa phương có hạng.
Hack: Sử dụng màn hình như Morningstar’s Bond Style Box để xác định các quỹ ETF phù hợp với hồ sơ chất lượng tín dụng mong muốn của bạn. Bạn cũng có thể xem xét sử dụng các quỹ có bộ lọc tín dụng tích hợp, chẳng hạn như iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD).
5. Cẩn thận về ảnh hưởng Thuế
Quỹ trái phiếu ETF được quản lý thụ động và thường có tỷ lệ giao dịch thấp hơn so với quỹ bị điều hành chủ động. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là bạn sẽ không phải chịu thuế thu nhập từ trái phiếu.
Hack: Xem xét đầu tư vào các quỹ hiệu quả về thuế như Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB), tập trung vào các trái phiếu chính quyền địa phương với mức độ rủi ro thấp về thuế. Bạn cũng có thể sử dụng chiến lược chênh lệch tiền nhàn rỗi để bù đắp lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác bằng cách bán trái phiếu đã giảm giá.