Dưới đây là 5 mẹo vặt để đầu tư trong các kỳ tăng giá:
1. Đầu tư vào Tiền Đính Giá theo Tăng Giá (IPS)
Đầu tư vào IPS, như Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), có thể giúp bảo vệ khả năng chi trả của bạn chống lại lạm phát. Những trái phiếu này có một tỷ lệ thu nhập cố định được điều chỉnh thường xuyên để phản ánh các thay đổi trong Chỉ số Giá tiêu dùng (CPI). Khi lạm phát tăng lên, giá trị của trái phiếu cũng sẽ tăng lên và bạn sẽ nhận được một khoản thanh toán lãi dựa trên giá trị mới đó. TIPS có sẵn với các kỳ hạn từ 5 đến 30 năm.
Ví dụ: Bạn đầu tư $10.000 vào một TIPS 5 năm có tỷ lệ thu nhập cố định 2%. Nếu lạm phát là 3% mỗi năm, giá trị của trái phiếu sẽ tăng thêm 3%, và bạn sẽ nhận được một khoản thanh toán lãi dựa trên giá trị mới đó. Sau 5 năm, bạn có thể trả lại trái phiếu theo giá trị mặt bằng cộng với bất kỳ lợi nhuận tích lũy nào.
2. Tích hợp vào tài sản vật chất
Đầu tư vào tài sản vật chất như vàng, bạc hoặc các kim loại quý khác có thể giúp chống lại lạm phát. Những tài sản này có xu hướng tăng giá trong giai đoạn lạm phát cao vì nhà đầu tư tìm kiếm nơi an toàn và một nguồn lưu trữ giá trị. Ngoài ra, những mặt hàng thô như dầu mỏ và khí thiên nhiên cũng đạt được thành công trong giai đoạn lạm phát.
Ví dụ: Bạn đầu tư $10.000 vào vàng bullion có kỳ hạn 5 năm. Nếu lạm phát là 3% mỗi năm và giá vàng tăng thêm 5%, bạn sẽ có thể bán vàng của mình với giá cao hơn khoản đầu tư ban đầu, giúp bù đắp cho tác động của lạm phát.
3. Đầu tư vào Quỹ Đầu tư bất động sản (REITs) hoặc Bất động sản trực tiếp
Đầu tư vào REITs hoặc bất động sản trực tiếp có thể cung cấp một bức tường chống lại lạm phát. Thu nhập thuê và giá trị bất động sản thường sẽ tăng lên với lạm phát vì người cho thuê phải tăng giá thuê để theo kịp với các chi phí đang tăng.
Ví dụ: Bạn đầu tư $10.000 vào REIT sở hữu một bộ sưu tập các tài sản bất động sản cho thuê. Nếu CPI tăng thêm 3% mỗi năm và thu nhập cho thuê cũng tăng lên 3%, bạn sẽ được hưởng từ thu nhập cho thuê cao hơn mà không phải chịu thêm chi phí.
4. Đầu tư vào cổ phiếu có mô hình kinh doanh kháng lạm phát
Một số công ty có các mô hình kinh doanh ít dễ bị ảnh hưởng bởi lạm phát. Ví dụ:
– Các công ty sản xuất hàng hóa hoặc dịch vụ thiết yếu
– Firms với quyền định giá (ví dụ: hàng tiêu dùng, y tế)
– Doanh nghiệp có lịch sử tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ
Ví dụ: Bạn đầu tư $10.000 vào Johnson & Johnson (JNJ), có lịch sử các khoản thanh toán cổ tức đều đặn và ít bị ảnh hưởng bởi lạm phát. Khi CPI tăng lên, JNJ sẽ cung cấp một nguồn thu nhập ổn định.
5. Xét khả năng đầu tư quốc tế
Đầu tư ra nước ngoài có thể giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và tiềm ẩn tiềm năng giảm thiểu rủi ro lạm phát trong nước. Các quốc gia với các mức tăng giá thấp hoặc âm thường sẽ cung cấp các cơ hội đầu tư hấp dẫn.
Ví dụ: Bạn đầu tư $10.000 vào quỹ đầu tư chỉ số thị trường mới nổi (ví dụ: Chỉ số MSCI Thị trường mới nổi) giữ một bộ sưu tập cổ phiếu từ các quốc gia như Chile, Ba Lan hoặc Thổ Nhĩ Kỳ. Những thị trường này đã có lịch sử ít bị ảnh hưởng bởi lạm phát tại nhà và có thể cung cấp lợi nhuận cao hơn so với các thị trường phát triển.