Dưới đây là năm mẹo nhỏ để giúp bạn chọn được nhà môi giới phù hợp:
1. Nhận thức ưu tiên của bạn
Lập một danh sách những thứ quan trọng nhất với bạn trong nhà môi giới, chẳng hạn như:
– Phí (phí giao dịch, phí quản lý v.v.)
– Các tùy chọn đầu tư và sản phẩm
– Chất lượng và sẵn có của dịch vụ khách hàng
– Công cụ nghiên cứu và tài nguyên
– Hệ thống giao dịch và công nghệ
– Yêu cầu tài khoản tối thiểu
Đánh giá trọng số cho từng ưu tiên theo nhu cầu cá nhân của bạn. Điều này sẽ giúp bạn tập trung vào các yếu tố quan trọng nhất khi đánh giá các nhà môi giới khác nhau.
2. Kiểm tra đánh giá trực tuyến và xếp hạng
Đọc đánh giá từ nhiều nguồn, chẳng hạn như:
– Trang web của nhà môi giới (ví dụ: Fidelity có một phần “Đánh giá” trên trang web)
– Các trang web đánh giá độc lập (ví dụ: Trustpilot, NerdWallet, Investopedia)
– Các nền tảng mạng xã hội (ví dụ: Twitter, Facebook)
Tìm kiếm các dấu hiệu đỏ, chẳng hạn như khiếu nại về dịch vụ khách hàng hoặc phí cao. Hãy chú ý đến tổng thể và sự nhất quán của đánh giá.
3. Đánh giá các nền tảng giao dịch và công nghệ
Đánh giá nền tảng giao dịch và công nghệ của nhà môi giới:
– Dễ sử dụng: Nó dễ dàng sử dụng?
– Có thể tùy chỉnh: Bạn có thể cá nhân hóa thiết kế và cài đặt?
– Tốc độ và đáng tin cậy: Các giao dịch được thực hiện nhanh chóng và hiệu quả?
– Ứng dụng di động chất lượng: Có một ứng dụng di động tốt cho truy cập trên đường đi?
Đừng ngần ngại thử nghiệm nền tảng hoặc xem video hướng dẫn trên YouTube để hiểu rõ hơn về các khả năng của nó.
4. Nghiên cứu phí và hoa hồng
So sánh phí và hoa hồng giữa các nhà môi giới:
– Phí giao dịch (ví dụ: mỗi giao dịch, mỗi cổ phiếu)
– Phí quản lý (ví dụ: tỷ lệ chi phí hợp vốn)
– Phí duy trì (ví dụ: phí không hoạt động)
Hãy cân nhắc loại đầu tư bạn định nắm giữ hoặc giao dịch. Một số nhà môi giới có thể áp dụng mức phí thấp hơn cho các sản phẩm đầu tư cụ thể.
5. Kiểm tra tuân thủ pháp lý và an ninh
Xác minh rằng nhà môi giới được đăng ký với các cơ quan quản lý liên quan, chẳng hạn như:
– Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC)
– Dịch vụ Quản lý và Giám sát thị trường Tài chính (FINRA)
– Hội đồng Bảo vệ Người đầu tư vào Chứng khoán (SIPC)
Ngoài ra, hãy kiểm tra các biện pháp bảo mật của nhà môi giới, bao gồm:
– Mã hóa dữ liệu
– Xác thực hai yếu tố
– Tuân thủ tiêu chuẩn ngành (ví dụ: PCI-DSS cho thông tin thẻ tín dụng)
Điều này sẽ giúp bạn có lòng tin rằng tài khoản và dữ liệu cá nhân của bạn được bảo mật.