Tại đây có 5 kỹ thuật để giảm thiểu tổn thất trong thời kỳ thị trường điều chỉnh:

1. Đầu tư theo giá trị cố định (DCA)

Trong thời kỳ thị trường điều chỉnh, có thể muốn bán cổ phiếu tại điểm thấp nhất và chờ thị trường phục hồi trước khi đầu tư lại vào đó. Tuy nhiên, phương pháp này thường không hiệu quả.

Thay vào đó, sử dụng chiến lược đầu tư theo giá trị cố định (DCA) bằng cách đầu tư một lượng tiền cố định vào các khoảng thời gian đều đặn, bất kể tình hình thị trường. Chiến lược này giúp bạn:
– Giảm thiểu rủi ro về thời điểm
– Đầu tư thông minh trong nhấp nháy và đỉnh cao
– Tránh đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc

Ví dụ, nếu bạn đầu tư 100 USD mỗi tháng vào quỹ của mình, DCA sẽ đảm bảo rằng bạn đang mua được nhiều cổ phiếu hơn khi giá rẻ và ít hơn khi giá cao.

2. Bảo vệ bằng quyền chọn hoặc ETF

Để giảm thiểu tổn thất trong thời kỳ thị trường điều chỉnh, hãy xem xét việc bảo vệ các vị trí đầu tư dài hạn của bạn bằng cách sử dụng quyền chọn hoặc quỹ tương hỗ đảo ngược (ETF). Chiến lược này liên quan đến:
– Mua quyền chọn put đối với cổ phiếu hoặc chỉ số bạn đã đầu tư
– Đầu tư vào ETF đảo ngược theo dõi hiệu suất trái lại của một chỉ số

Bằng cách làm như vậy, bạn có thể tiềm năng giảm tổn thất nếu thị trường điều chỉnh. Ví dụ, mua quyền chọn put cho phép bạn được quyền bán cổ phiếu của mình tại giá đã định trước (giá giao ngay) trước khi hết hạn.

3. Diversification

Phân bổ danh mục đầu tư của bạn bằng cách phân bổ đầu tư vào các lớp tài sản khác nhau, ngành và khu vực địa lý khác nhau. Điều này sẽ giúp:
– Giảm được tiếp xúc với rủi ro thị trường cụ thể
– Tăng tiềm năng lợi nhuận trong thời kỳ phục hồi
– Cải thiện hiệu suất rủi ro điều chỉnh

Ví dụ, nếu bạn đã đầu tư vào chỉ số công nghệ nặng, hãy cân nhắc phân bổ sang:
– Quỹ trái phiếu hoặc các thiết bị cố định thu nhập khác
– Quỹ cổ phiếu theo dõi chỉ số S&P 500 hoặc các chỉ số thị trường rộng lớn khác
– Cổ phiếu quốc tế hoặc quỹ ETF tăng trưởng mới nổi

4. Trạng thái vị trí

Lưu ý đến quy mô mỗi vị trí đầu tư của bạn khi đầu tư trong thời kỳ thị trường điều chỉnh. Điều này có nghĩa là phân bổ nhỏ hơn phần trăm danh mục đầu tư của bạn vào các khoản đầu tư rủi ro hơn và lớn hơn vào các khoản đầu tư bảo thủ hơn.

Để minh họa:
– Nếu bạn có một danh mục đầu tư 10.000 USD, hãy cân nhắc giới hạn mỗi vị trí riêng lẻ lên 5-10% (ví dụ: 500-1.000 USD) thay vì mạo hiểm 20-30% trên cổ phiếu duy nhất

5. Phục hồi định kỳ

Đánh giá và phục hồi danh mục đầu tư của bạn thường xuyên để duy trì cấu trúc tài sản mục tiêu. Điều này đảm bảo rằng:
– Bạn không bị lạm dụng quá mức vào thị trường hoặc ngành cụ thể nào
– Cổ phiếu của bạn được căn chỉnh với khả năng chịu đựng rủi ro và mục tiêu
– Bạn đang bán những người chiến thắng và mua lại kẻ bại trận, thay vì chờ đợi thị trường điều chỉnh

Bằng cách thực hiện các kỹ thuật này, bạn có thể giảm tổn thất tiềm năng trong thời kỳ thị trường điều chỉnh và duy trì một chiến lược đầu tư kỷ luật.