Dưới đây là năm mẹo quản lý hiệu quả cổ phiếu:
1. Sử dụng lịch trình gia hạn để hướng dẫn quyết định thực hiện quyền: Khi được cấp cổ phiếu, chúng thường đi kèm với một lịch trình gia hạn, xác định thời điểm nào quyền trở thành của bạn để giữ hoặc bán. Hãy xem xét việc sử dụng lịch trình này như một hướng dẫn không chính xác cho khi nào nên thực hiện (hoặc “tiền mặt”) các quyền của bạn. Điều này có thể giúp bạn tránh phải trả thuế quá mức trên lợi nhuận và đảm bảo rằng bạn không nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài.
Ví dụ: Nếu 25% các quyền của bạn được gia hạn sau một năm, 50% sau hai năm v.v., hãy xem xét việc thực hiện 25% đầu tiên khi họ được gia hạn để có tiền lưu thông. Sau đó, sử dụng phần còn lại của lịch trình như một hướng dẫn cho việc thực hiện thêm cổ phiếu tại các mốc thời gian tiếp theo.
2. Xin xem xét “ladder” các quyền thực hiện: Ladder liên quan đến việc thực hiện nhỏ các quyền cổ phiếu ở các khoảng thời gian cụ thể (ví dụ: vài tháng) thay vì tất cả một lần. Điều này có thể giúp bạn:
a. Tránh trả thuế quá mức trên lợi nhuận lớn.
b. Tạo dòng tiền dự đoán được từ các quyền thực hiện.
c. Lợi dụng giảm giá cổ phiếu của công ty để “đảm bảo” lợi nhuận.
Ví dụ: Nếu các quyền của bạn cho phép bạn mua 100 cổ phần, hãy xem xét việc thực hiện 25-50 cổ phần một lần, vài tháng một lần. Điều này sẽ giúp bạn thoát khỏi ít nhất một số rủi ro trong khi vẫn duy trì tiềm năng tăng giá.
3. Không quên về các yếu tố thuế khi thực hiện quyền cổ phiếu: Thực hiện quyền cổ phiếu có thể kích hoạt nghĩa vụ thuế đáng kể. Hãy xem xét việc tham vấn với chuyên gia thuế để xác định cách tốt nhất để thực hiện các quyền của bạn và giảm thiểu nghĩa vụ thuế.
Ví dụ: Nếu bạn ở trong một khu vực thuế cao, thì có thể hợp lý để nắm giữ nhiều quyền được gia hạn hơn và bán chúng sau khi đã có thời gian để tích lũy giá trị (ví dụ sau khi nắm giữ ít nhất một năm).
4. Sử dụng “tài khoản ảo” để theo dõi các quyền thực hiện: Một tài khoản ảo là bảng tính đơn giản hoặc máy tính bỏ túi giúp bạn theo dõi các yếu tố sau:
a. Số cổ phiếu mà bạn sở hữu
b. Giá mua của từng bộ quyền
c. Đóng tiền bất kỳ cổ tức nào được trả cho cổ phần
Điều này có thể giúp bạn duy trì tổ chức và đưa ra quyết định sáng suốt hơn khi thực hiện thêm quyền.
Ví dụ: Tạo một tài khoản ảo sử dụng Google Sheets hoặc Microsoft Excel, nơi bạn cập nhật số dư sau mỗi lần thực hiện quyền. Điều này sẽ cho phép bạn theo dõi tiến độ dễ dàng và nhận biết các cơ hội tăng trưởng tiềm năng.
5. Phản ứng lại danh mục đầu tư của bạn sau khi thực hiện quyền cổ phiếu: Khi bạn thực hiện các quyền, cổ phiếu được tạo ra thường được thêm vào tài khoản giao dịch hiện tại của bạn. Hãy xem xét việc cân bằng lại danh mục đầu tư của mình bằng cách điều chỉnh phân bổ tài sản dựa trên mục tiêu đầu tư dài hạn.
Ví dụ: Nếu bạn đã thực hiện 100 cổ phần của một công ty công nghệ chiếm 20% của cả danh mục đầu tư, hãy cân bằng lại danh mục đầu tư bằng cách bán một số giao dịch khác và sử dụng các khoản tiền đó để mua thêm cổ phiếu vừa mới được tạo ra. Điều này sẽ giúp duy trì phân bổ tài sản tối ưu trong thời gian dài.
Những ý tưởng này chỉ là một số trong nhiều mẹo để quản lý cổ phiếu hiệu quả. Hãy tham vấn với chuyên gia tài chính hoặc chuyên gia thuế trước khi đưa ra các quyết định quan trọng về đầu tư của bạn!