Dưới đây là 5 cách hiệu quả để tái đầu tư lợi nhuận vốn:
1. Thu hoạch Lợi Nhuận Thuế:
Lập kế hoạch này liên quan đến việc bán các vị trí thua lỗ để bù đắp nghĩa vụ thuế từ lợi nhuận trong các khoản đầu tư khác, do đó tối ưu hóa tiền thuế phải trả trên lợi nhuận vốn. Sau đó, bạn có thể sử dụng tiền lãi từ khoản đầu tư đã được bán và phân bổ chúng vào các khoản đầu tư hướng tới tăng trưởng.
Ví dụ: Nếu bạn có một khoản lỗ $ 10,000 trên cổ phiếu, bạn có thể bán nó để tuyên bố về tổn thất này trong tờ khai thuế của mình. Sau đó, lấy tiền mặt $ 10,000 và đầu tư nó vào cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng dài hạn.
2. Sử dụng phương pháp đầu tư theo giá bình quân:
Kỹ thuật này liên quan đến việc đầu tư các khoản tiền bằng nhau tại các khoảng thời gian đều đặn, bất kể điều kiện thị trường. Bằng cách đó, bạn sẽ giảm thiểu tác động của rủi ro về thời điểm và tối ưu hóa ảnh hưởng của biến động trên các khoản đầu tư.
Ví dụ: Nếu bạn nhận được $ 10,000 trong lợi nhuận vốn từ một giao dịch bán, chia nó thành 4 phần bằng nhau ($ 2,500 mỗi lần) và đầu tư chúng vào một khoảng thời gian nhất định hàng quý trong suốt một năm. Điều này sẽ giúp ổn định thị trường và đảm bảo rằng bạn đang đầu tư một khoản tiền cố định.
3. Đầu tư theo lô lớn:
Lập kế hoạch liên quan đến việc đầu tư toàn bộ lợi nhuận vốn vào một lần, thay vì phân bổ nó thời gian dài. Bằng cách đó, bạn có thể tận dụng lợi ích của đầu tư giá bình quân và vẫn duy trì sự kiểm soát đối với lịch sử đầu tư.
Ví dụ: Nếu bạn nhận được $ 10,000 trong lợi nhuận vốn, xem xét đầu tư toàn bộ số tiền này vào một quỹ hoặc ETF. Điều này sẽ cho phép bạn có thể tiếp cận ngay lập tức với danh mục đầu tư đa dạng và tạo điều kiện thuận lợi cho tăng trưởng lâu dài.
4. Đầu tư Quỹ Chỉ Số hoặc ETF:
Đầu tư vào các quỹ chỉ số hoặc ETF cho phép bạn nhận được sự đa dạng hóa rộng rãi trong khi tối ưu hóa rủi ro của từng cổ phiếu cụ thể. Các khoản đầu tư này thường theo dõi một chỉ số thị trường cụ thể, chẳng hạn như S&P 500 hoặc Tổng Cổ Phiếu.
Ví dụ: Sử dụng $ 10,000 lợi nhuận vốn và đầu tư chúng vào Quỹ Chỉ Số S&P 500 hoặc ETF. Điều này sẽ cho phép bạn tiếp cận ngay lập tức với hơn 500 cổ phiếu lớn nhất và được thanh khoản tốt nhất trên thị trường Mỹ, giảm thiểu rủi ro cá nhân trong khi vẫn theo dõi tăng trưởng của thị trường.
5. Sử dụng tài khoản chịu thuế trễ:
Xin hãy chuyển lợi nhuận vốn vào các tài khoản chịu thuế trễ như IRA (Tài Khoản Hưu Trí Cá Nhân) hoặc 401(k). Các tài khoản này cho phép bạn trì hoãn tiền thuế trên lợi nhuận đầu tư cho đến khi rút, điều này có thể là một phương pháp hiệu quả hơn để xây dựng tài sản trong thời gian dài.
Ví dụ: Nếu bạn nhận được $ 10,000 lợi nhuận vốn, xem xét chuyển số tiền đó vào IRA. Các quỹ sẽ tiếp tục tăng trưởng miễn thuế bên trong tài khoản cho đến khi rút tại thời điểm hưu trí hoặc sau này, cho phép tích lũy và giảm thiểu thuế phải trả.