Đầu tư quản lý tài sản đa thế hệ đòi hỏi phải có kế hoạch cẩn thận, giao tiếp và phối hợp giữa các thành viên trong gia đình. Dưới đây là 5 mẹo sống để giúp bạn điều hướng phức tạp của việc quản lý tài sản trên nhiều thế hệ:
1. Thiết lập Hiến chương Gia đình
Hiến chương Gia đình là một văn bản được viết ra nhằm chỉ rõ các giá trị, mục tiêu và cơ cấu cai trị cho việc quản lý tài sản gia đình. Nó cung cấp một khung nhìn cho quá trình quyết định và đảm bảo rằng tất cả thành viên trong gia đình đều thống nhất về viễn cảnh của tương lai cho gia đình họ.
2. Sử dụng mô hình Trách nhiệm Chăm sóc Thế hệ
Mô hình Trách nhiệm Chăm sóc Thế hệ giúp phân bổ trách nhiệm quản lý tài sản giữa các thế hệ khác nhau. Ví dụ:
– Bố mẹ hoặc ông bà có thể quản lý chiến lược tổng thể, trong khi con cái hay người thân trẻ hơn đảm nhận các vai trò hoạt động.
– Mỗi thế hệ đều có ngân sách và danh mục đầu tư riêng biệt, với những thế hệ trước đó cung cấp hướng dẫn và giám sát.
3. Thực hiện Cấu trúc cai trị “NextGen”
Khi thành viên gia đình trẻ tuổi tham gia vào việc quản lý tài sản, thì cần phải bao gồm họ trong quá trình đưa ra quyết định. Hãy cân nhắc:
– Tạo một Hội đồng NextGen hoặc ban cố vấn để đại diện cho những thành viên trẻ tuổi.
– Đảm bảo các đường dây liên lạc rõ ràng giữa các thế hệ.
– Cung cấp giáo dục và đào tạo về quản lý tài chính và cai trị.
4. Sử dụng Công nghệ cho giao tiếp và hợp tác gia đình
Công nghệ có thể giúp giảm tải giao tiếp, hợp tác và đưa ra quyết định trong gia đình một cách hiệu quả hơn. Hãy cân nhắc:
– Sử dụng nền tảng chia sẻ trực tuyến (ví dụ như wiki hoặc hệ thống quản lý tài liệu) để lưu trữ và chia sẻ thông tin.
– Sử dụng công cụ video hội nghị để tổ chức các cuộc họp và thảo luận thường xuyên.
– Cài đặt email hoặc dịch vụ nhắn tin bảo mật cho giao tiếp riêng tư.
5. Tạo cuộc trò chuyện mở với gia đình
Dân tộc có thể phức tạp, đặc biệt là khi nói đến quản lý tài sản. Các cuộc trò chuyện mở sẽ giúp các thành viên:
– Chia sẻ giá trị, mục tiêu và lo ngại về tài sản gia đình.
– Xác định kỳ vọng và vai trò của họ.
– Phát hiện ra các khu vực cần cải thiện trong giao tiếp và hợp tác.
Lời khuyên bổ sung:
– Hãy cân nhắc thuê một người dẫn dắt chuyên nghiệp hoặc cố vấn để hướng dẫn các cuộc thảo luận và cung cấp kiến thức chuyên môn.
– Đặt thời gian riêng cho các cuộc họp gia đình và tập trung vào các chủ đề liên quan đến quản lý tài sản.
– Tạo văn hóa tin tưởng, tôn trọng và giao tiếp mở trong gia đình.