Berikut lima tips berinvestasi dalam dana bersama yang dividen tinggi (ETF):
1. Gunakan Filter Dividen
Ketika mencari ETF dengan dividen tinggi, gunakan platform online seperti Bloomberg atau Yahoo Finance untuk menyaring pencarian Anda berdasarkan dividen. Ini akan memungkinkan Anda untuk segera mengidentifikasi ETF dengan dividen tinggi dan menutup mereka yang tidak memenuhi kriteria Anda.
Contoh: Misalkan Anda mencari ETF dengan dividen tinggi di sektor energi. Anda dapat menetapkan filter pada Yahoo Finance untuk menampilkan hanya ETF dengan dividen minimal 5% atau lebih tinggi, dan bertransaksi di sektor energi.
2. Pertimbangkan ETF Dengan Efek Leverage dan Invers
ETF dengan efek leverage dan invers menggunakan strategi berbeda untuk memperbesar kembali atau keuntungan dari gerakan pasar. Bagi investor dividen, jenis ETF ini dapat memberikan sumber pendapatan tambahan melalui pembayaran dividen. Namun, perlu diingat bahwa ETF dengan efek leverage dan invers datang dengan biaya yang lebih tinggi dan volatilitas yang lebih besar.
Contoh: Misalkan Anda tertarik untuk berinvestasi dalam ETF minyak dengan dividen tinggi. Anda mungkin mempertimbangkan ProShares UltraPro 3x Bloomberg Commodity Index Fund (OILU), yang menyediakan tiga kali lipat kembali dari indeks bawah, tetapi juga datang dengan risiko yang tiga kali lipat.
3. Fokus Pada Dividen Aristokrat
Dividen aristokrat adalah perusahaan yang telah meningkatkan pembayaran dividen mereka selama minimal 25 tahun berturut-turut. Dengan berinvestasi dalam ETF dengan dividen tinggi yang terdiri dari perusahaan-perusahaan ini, Anda dapat manfaat dari sejarah pembayaran dividen yang andal dan potensi volatilitas yang lebih rendah.
Contoh: iShares Core S&P U.S. Dividend Aristocrats ETF (NOBL) mengikuti kinerja perusahaan-perusahaan yang telah meningkatkan pembayaran dividen mereka selama 25 atau lebih tahun berturut-turut.
4. Cari Dana Index dengan Turnover Rendah
Turnover tinggi dapat merusak pengembalian dengan meningkatkan biaya perdagangan dan pajak. Ketika memilih ETF dengan dividen tinggi, cari dana dengan turnover rendah untuk mengurangi efek-efek tersebut.
Contoh: Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VDYF) memiliki biaya eksporsi relatif rendah sebesar 0,06% dan turnover rendah sebesar 20%, membuatnya pilihan menarik bagi investor yang mencari aliran pendapatan stabil.
5. Pertimbangkan Dampak Pajak Penerusan
Ketika berinvestasi dalam ETF dengan dividen tinggi, perlu diingat bahwa Anda mungkin perlu membayar pajak pajak penjualan atas investasi Anda. Untuk mengurangi pajak-pajak ini, pertimbangkan pelaksanaan kembali (menjual saham dengan kerugian untuk menutup keuntungan) dan memegang saham yang pembayaran dividen lebih lama.
Contoh: Jika Anda menjual sebagian dari investasi ETF Anda untuk menghasilkan keuntungan, pertimbangkan menggunakan hasilnya untuk membeli lebih banyak saham dalam dana yang sama atau dana index lain dengan turnover rendah untuk mengurangi pajak-pajak.