Berikut adalah 5 trik untuk membantu Anda mengikuti performa investasi:
1. Gunakan Spreadsheet Sederhana:
Buat spreadsheet sederhana (seperti Google Sheets atau Microsoft Excel) untuk mengetahui informasi tentang investasi Anda. Tetapkan kolom-kolom sebagai berikut:
– Nama Investasi
– Tanggal Penanaman Modal
– Jumlah Awal Modal
– Nilai Sekarang
– Retur Investasi (ROI)
Perbarui spreadsheet secara teratur, dan gunakan rumus untuk menghitung nilai total portofolio dan ROI Anda.
2. Manfaatkan Alat Pemantau Portofolio:
Manfaatkan alat-alat pemantau portofolio online seperti:
– Personal Capital (gratis)
– NerdWallet’s Portfolio Tracker (gratis)
– Bogleheads’ Portfolio Calculator (gratis)
– YNAB (You Need a Budget) – juga menawarkan tracking investasi (berbayar)
Alat-alat ini membantu Anda mengikuti semua investasi dalam satu tempat, dan seringkali memberikan gambaran tentang kinerja portofolio.
3. Atur Laporan Otomatis:
Atur laporan otomatis untuk investasi Anda dengan:
– Menghubungkan akun brokerage ke layanan seperti Mint atau YNAB
– Menggunakan spreadsheet untuk mengimpor data dari instrumen perbankan Anda
– Mengatur reminder untuk memeriksa portofolio secara berkala
Dengan begitu, Anda dapat terus mengetahui kinerja investasi tanpa harus menghabiskan waktu yang lama untuk pemantauan.
4. Gunakan Aturan 50/30/20:
Alokasikan investasi ke dalam tiga wadah:
– 50% untuk biaya-biaya penting (misalnya, biaya hidup)
– 30% untuk pengeluaran bebas
– 20% untuk tabungan dan investasi
Perbarui kinerja investasi Anda secara berkala untuk memastikan bahwa alokasi tersebut sesuai.
5. Visualisasikan Kemajuan Anda:
Gunakan alat-alat visual seperti grafik atau diagram untuk mengikuti kemajuan investasi Anda sepanjang waktu. Ini membantu Anda:
– Mengidentifikasi tren dalam kinerja portofolio
– Membuat keputusan berdasarkan data tentang kapan harus membeli atau menjual investasi
– Menjaga motivasi dan terlibat dalam perjalanan investasi
Anda bisa menggunakan alat-alat seperti:
– Google Data Studio (gratis)
– Microsoft Power BI (berbayar)
– Grafik saham dari broker online