Berikut 5 trik investasi untuk membagikan aset-aset investasi Anda melalui berbagai kelas aset:
1. Formula Allokasi Aset:
Gunakan formula sederhana untuk mengalokasikan investasi:
– Saham (Equities): 40-60% dari portofolio total
– Obligasi (Fixed Income): 20-40%
– Properti (REITs, ETFs): 10-20%
– Alternatif (Komoditas, Mata Uang, Cryptocurrencies): 5-15%
Ini akan memberikan campuran aset yang seimbang dan membantu mengurangi risiko.
2. Dollar-Cost Averaging:
Investasikan jumlah uang tetap secara teratur, tanpa mempertimbangkan kinerja pasar. Ini akan membantu:
– Mengurangi risiko waktu
– Membeli unit saat harga rendah
– Meluaskan investasi melalui berbagai kelas aset
3. Strategi Core-Satellite:
Bagi portofolio Anda menjadi komponen core dan satellite:
– Core (60-80%): Indeks fon atau ETF yang terbuka dengan biaya rendah, memantau pasar tertentu (misalnya S&P 500)
– Satellite (20-40%): Fondas aktif atau investasi spesialis untuk kelas aset tertentu (misalnya saham internasional, obligasi, atau alternatif)
Strategi ini akan membantu Anda memanfaatkan stabilisasi dari investasi core dan mengeksplorasi kesempatan pada posisi satelit.
4. Investasi Efektif Berdasarkan Pajak:
Pertimbangkan implikasi pajak ketika berinvestasi melalui kelas aset yang berbeda:
– Akun Penghasilan Tidak Kena Pajak (401(k), IRA): Investasikan pada fondas efektif pajak seperti indikatif atau ETF
– Akun dengan Sumbangan Pajak: Investasikan pada strategi penghapusan rugi pajak atau obligasi munisipal untuk mengurangi pajak
– Properti: Pertimbangkan REITs atau platform crowdfunding properti yang efektif pajak
5. Rebalancing Portofolio secara Teratur:
Jadwalkan ulang portofolio Anda secara teratur dan rebalancing untuk mempertahankan allokasi aset sasaran:
– Ulangi portofolio setiap 3-6 bulan
– Tambahkan atau mengurangi investasi dengan cara menjual saham yang sudah melebihi alokasi target dan membelinya kembali untuk menyesuaikan
Inilah akan membantu Anda:
+ Membuat profil risiko stabil
+ Menangkap kesempatan pasar saat terjadi
+ Mengurangi keputusan emosi berdasarkan fluktuasi pasar singkat
Ingatlah, diversifikasi bukanlah tugas sekali jadi; itu proses yang berlangsung. Dengan memasukkan trik-trik ini ke strategi investasi Anda, Anda akan siap untuk menavigasi pasar yang selalu berubah dan mencapai tujuan keuangan jangka panjang.