Berikut 5 tips pintar investasi dalam Dividend Aristocrats:
1. Gunakan strategi “Dogs of the Dow”:
Strategi “Dogs of the Dow” melibatkan memilih lima saham dengan dividen tertinggi dari sepuluh saham teratas yang membayar dividen (Dividend Aristocrats) dalam S&P 500. Pendekatan ini dapat memberikan rendemen yang lebih tinggi dan volatilitas yang lebih rendah daripada strategi lainnya, karena fokus pada perusahaan dengan sejarah pembayaran dividen yang kuat.
Misalnya, di tahun 2020, lima saham “Dogs of the Dow” teratas adalah:
– Procter & Gamble (PG)
– Coca-Cola (KO)
– Johnson & Johnson (JNJ)
– ExxonMobil (XOM)
– Pfizer (PFE)
2. Gunakan ETF atau fonds indeks dengan fokus dividen:
Membeli saham dalam ETF atau fonds indeks yang melacak S&P 500 Dividend Aristocrats Index dapat memberikan diversifikasi yang luas dan memudahkan proses investasi Anda. Beberapa pilihan populer adalah:
– ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
– Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VDAIX)
3. Investasi dalam perusahaan dengan sejarah pertumbuhan dividen yang kuat:
Meskipun rendemen penting, juga penting untuk mempertimbangkan sejarah pertumbuhan dividen perusahaan dan potensi peningkatan di masa depan. Carilah perusahaan yang telah meningkatkan pembayaran dividen secara konsisten dalam waktu lama, seperti:
– Coca-Cola (KO), yang telah meningkatkan pembayaran dividen selama 58 tahun beruntun
– Johnson & Johnson (JNJ), yang telah meningkatkan pembayaran dividen selama 59 tahun beruntun
4. Pertimbangkan menggunakan strategi “Core-Satellite”:
Strategi ini melibatkan mengalokasikan sebagian besar portofolio ke fonds indeks atau ETF berkualitas tinggi dan biaya rendah (core) dan alokasi kecil ke saham individu dengan potensi pertumbuhan yang kuat (satelit). Untuk investasi dividen, Anda bisa menggunakan alokasi core 80-90% untuk fonds S&P 500 Dividend Aristocrats Index dan mengalokasikan sisanya 10-20% ke saham individu seperti Procter & Gamble (PG) atau Coca-Cola (KO).
5. Gunakan dollar-cost averaging dan disiplin jangka panjang:
Investasi dalam dividend aristocrat memerlukan kesabaran dan disiplin, karena volatilitas pasar dapat menyebabkan fluktuasi harga saham. Untuk mengurangi risiko ini, pertimbangkan menggunakan dollar-cost averaging, di mana Anda investasi jumlah uang tetap secara berkala tanpa peduli dengan kinerja pasar. Pendekatan ini dapat membantu mengurangi risiko waktu dan memastikan bahwa Anda terus berinvestasi secara konsisten dalam waktu lama.
Dengan menggabungkan 5 tips pintar ini ke strategi investasi Anda, Anda bisa membangun portofolio yang diversifikasi dengan saham dividend aristocrat berkualitas tinggi dan potensi pertumbuhan jangka panjang.