Dưới đây là 5 mẹo để giúp bạn tối ưu hóa số tiền hoàn trả thuế của mình:
1. Lợi dụng các khoản giảm trừ, không chỉ là khoản tín dụng
Trong khi khoản tín dụng có thể cung cấp một lượng giảm trực tiếp trong số tiền phải trả thuế, thì khoản giảm trừ lại có thể giảm thu nhập chịu thuế, khiến bạn nhận được một số tiền hoàn trả lớn hơn. Hãy cân nhắc giảm trừ chi phí liên quan đến:
– Sử dụng văn phòng tại nhà (nếu tự do làm việc)
– Chi phí y tế
– Quỹ từ thiện
– Lãi và thuế bất động sản
2. Được bồi thường cho các khoản chi phí giáo dục
Nếu bạn hoặc người phụ thuộc đã chi tiền cho học tập, chẳng hạn như thu phí học liệu, nợ vay sinh viên hoặc tài liệu học tập, thì bạn có thể đủ điều kiện để được hoàn trả qua khoản tín dụng học tập trọn đời (LLC) hoặc khoản tín dụng cơ hội Mỹ (AOTC). Các khoản này có thể mang lại tiết kiệm thuế lên đến 2.500 USD một năm.
3. Sử dụng các khoản đóng góp vào tài khoản hưu trí
Các khoản đóng góp vào IRA truyền thống và 401(k) được giảm trừ từ thu nhập chịu thuế, khiến bạn phải trả ít thuế hơn. Hãy cân nhắc thêm tiền vào nếu bạn trên 50 tuổi để tối ưu hóa giảm trừ.
4. Thuê mục đích liên quan đến chăm sóc y tế
Nếu bạn có các chi phí y tế đáng kể, chẳng hạn như hóa đơn bệnh viện, thuốc kê đơn hoặc đi du lịch vì điều trị y tế, hãy giữ lại các hóa đơn và liệt kê các khoản này trên Tờ khai của bạn. Bạn có thể giảm trừ chi phí y tế được chứng nhận vượt quá 10% thu nhập chịu thuế đã điều chỉnh (AGI).
5. Sử dụng Tín dụng Thuế con cái
Nếu bạn có những đứa trẻ đủ điều kiện dưới 17 tuổi, hãy yêu cầu Tín dụng Thuế con cái (CTC) để giảm số tiền phải trả thuế lên đến 2.000 USD cho mỗi em bé. Hãy lưu ý rằng CTC là một khoản tín dụng hoàn lại, nghĩa là bạn thậm chí có thể nhận được một khoản hoàn trả ngay cả khi thu nhập chịu thuế của bạn là 0.
Mẹo bổ sung:
– Giữ các hóa đơn và giấy tờ liên quan đến thu nhập và chi phí trong suốt năm.
– Hỏi ý kiến của chuyên gia thuế hoặc kế toán nếu bạn không chắc chắn về giảm trừ hoặc tín dụng cụ thể nào.
– Hãy cân nhắc dành một phần số tiền hoàn trả vào quỹ khẩn cấp để tránh chi tiêu những món hàng không cần thiết.
– Xem xét xem mức độ trích thu của bạn tại nơi làm việc có phải là phù hợp với tình hình thuế hiện tại hay không.
Bằng cách thực hiện các mẹo này, bạn có thể tối ưu hóa số tiền hoàn trả thuế và tiết kiệm được nhiều hoặc thậm chí là hàng ngàn USD.