Dưới đây là năm thủ thuật giúp nhà đầu tư mới có thể cân nhắc đầu tư vào các quỹ giao dịch chênh lệch (ETF):
1. Bắt đầu bằng Đầu Tư Truyền Thống
Bắt đầu bằng cách phân bổ 20-30% của danh mục đầu tư vào một chỉ số ETF, chẳng hạn như Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) hoặc Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB). Đầu tư truyền thống này cung cấp đa dạng hóa và giúp bạn tham gia vào hiệu suất thị trường chung.
Thủ thuật: Hãy giữ đầu tư truyền thống ổn định trong thời gian dài và tránh thay đổi thường xuyên về danh mục đầu tư của bạn. Khi kỳ vọng đầu tư của bạn càng dài, bạn có thể tăng hoặc giảm dần phân bổ theo các lớp tài sản cụ thể hoặc ngành.
2. Đa dạng hóa Theo Lớp Tài Sản
Sau khi có một Đầu Tư Truyền Thống vững chắc, hãy phân bổ 70-80% của danh mục đầu tư vào các lớp tài sản khác nhau như sau:
– Nợ (ví dụ: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF AGG)
– Chứng khoán quốc tế (ví dụ: Vanguard FTSE Developed Markets ETF VEU hoặc SPDR S&P Emerging Markets ETF GMM)
– Bất động sản (ví dụ: Vanguard Real Estate ETF VNQ)
– Nguyên liệu thô (ví dụ: Invesco DB Commodity Index Tracking Fund DBC)
Thủ thuật: Sử dụng tỷ lệ phân bổ 60/40 làm điểm bắt đầu, với 60% phân bổ vào cổ phiếu và 40% vào các công cụ nợ. Bạn có thể điều chỉnh tỷ lệ này dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, kỳ vọng đầu tư và điều kiện thị trường.
3. Chọn ETF Giá Cả Thấp
Tránh các ETF có chi phí cao hơn 0,5% trong hoa hồng hàng năm. Thay vào đó, chọn các ETF giá cả thấp để theo dõi một chỉ số cụ thể hoặc lớp tài sản nào đó.
Thủ thuật: Tìm kiếm các ETF từ các nhà cung cấp uy tín như Vanguard, Schwab, iShares và SPDR. Các công ty này thường cung cấp các tùy chọn có chi phí cạnh tranh với mức độ sai lệch tối thiểu.
4. Sử Dụng Phương Thức Tiền Đổi Giá Cạnh Tranh
Để giảm thiểu rủi ro về thời gian liên quan đến biến động của thị trường, hãy đầu tư một lượng tiền cố định tại các khoảng thời gian đều đặn (ví dụ: hàng tháng) thay vì thử đoán thị trường.
Thủ thuật: Sử dụng kế hoạch đầu tư có hệ thống tự động chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng sang tài khoản giao dịch trên cơ sở lịch trình đã được xác định trước. Điều này giúp giảm thiểu biến động của thị trường và tránh đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc.
5. Cân bằng Thường Xuyên
Khi các khoản đầu tư của bạn tăng trưởng, hãy cân bằng lại danh mục đầu tư thường xuyên (ví dụ: 3 tháng/lần hoặc 6 tháng/lần) để duy trì tỷ lệ phân bổ mục tiêu.
Thủ thuật: Sử dụng một quy tắc đơn giản: Nếu một lớp tài sản vượt quá 10% so với trọng số mục tiêu, hãy bán một phần của nó và đầu tư vào lớp tài sản khác. Ngược lại, nếu một lớp tài sản thấp hơn 5% so với trọng số mục tiêu, hãy mua thêm của nó. Việc cân bằng giúp duy trì mức độ rủi ro mong muốn và đảm bảo rằng các khoản đầu tư của bạn vẫn được hướng tới mục tiêu tài chính.