Dưới đây là 5 kỹ thuật sống giúp bạn học cách đầu tư vào quỹ tương hỗ:
1. Bắt đầu với những điều cơ bản: Hiểu về các loại Quỹ Tương Fợp
Bắt đầu bằng việc hiểu về các loại quỹ tương hỗ có sẵn, chẳng hạn như:
– Quỹ vốn cổ phần (chứng chỉ quỹ)
– Quỹ nợ (các trái phiếu)
– Quỹ lai (là sự kết hợp giữa vốn cổ phần và nợ)
– Quỹ theo chỉ số (đường theo chỉ số thị trường cụ thể)
– Quỹ giao dịch được niêm yết (ETF) – được trao đổi như các chứng chỉ quỹ
Tìm hiểu về đặc điểm của từng loại, chẳng hạn như mục tiêu đầu tư, mức độ rủi ro và phí.
Kỹ thuật sống: Sử dụng nguồn tài nguyên trực tuyến như Investopedia hoặc The Balance để tìm hiểu về các loại quỹ tương hỗ và tính chất của chúng.
2. Đặt Mục Tiêu Đầu Tư Của Bạn
Xác định tại sao bạn muốn đầu tư vào quỹ tương hỗ:
– Mục tiêu ngắn hạn (dưới 5 năm)
– Mục tiêu dài hạn (trên 5 năm)
– Tỷ lệ chấp nhận rủi ro (tích cực, trung bình, bảo thủ)
Hiểu được mục tiêu đầu tư của bạn sẽ giúp bạn chọn đúng loại quỹ tương hỗ và đưa ra quyết định thông minh.
Kỹ thuật sống: Sử dụng phương pháp lập kế hoạch dựa trên mục tiêu bằng cách hỏi bản thân câu hỏi như “Tôi muốn đạt được điều gì qua các khoản đầu tư của mình?” hoặc “Tôi sẵn sàng chấp nhận bao nhiêu rủi ro?”
3. Tìm Hiểu Về Chỉ Số Hoạt Động Của Quỹ
Tìm hiểu về các chỉ số quan trọng cho thấy quỹ tương hỗ đang hoạt động như thế nào:
– Giá trị tài sản ròng (NAV)
– Lợi nhuận đầu tư trên vốn (ROI)
– Trọng lượng chi phí
– Alpha và Beta
Hiểu được những chỉ số này sẽ giúp bạn đánh giá hiệu suất của các quỹ tương hỗ và đưa ra quyết định thông minh.
Kỹ thuật sống: Sử dụng công cụ trực tuyến như Morningstar hoặc Yahoo Finance để phân tích hiệu suất của các quỹ tương hỗ và so sánh chúng với trung bình ngành.
4. Hiểu Về Chi Phí Và Phí Quỹ
Tìm hiểu về các loại phí liên quan đến việc đầu tư vào quỹ tương hỗ:
– Phí quản lý
– Trọng lượng chi phí
– Chi phí mua hoặc bán (trước hoặc sau khi giao dịch)
– Phí quản trị
Hiểu được những chi phí này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định thông minh về các khoản đầu tư của mình.
Kỹ thuật sống: Sử dụng công cụ tính toán phí để ước tính tác động của phí quỹ lên lợi nhuận của bạn. Ví dụ, bạn có thể sử dụng “Fees & Charges Calculator” trên Morningstar.
5. Tái Dịch Kỹ Quỹ
Phân bố các khoản đầu tư của mình giữa các nhóm tài sản và ngành khác nhau để giảm thiểu rủi ro:
– Cài đặt 40% vào quỹ vốn cổ phần
– 30% vào quỹ nợ
– 30% vào quỹ lai hoặc quỹ theo chỉ số
Điều này sẽ giúp bạn quản lý rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận trong dài hạn.
Kỹ thuật sống: Sử dụng tracker tài sản như Quicken hay Personal Capital để giám sát các khoản đầu tư của mình và điều chỉnh chúng khi cần thiết.