Dưới đây là 5 mẹo cho việc đầu tư vào quỹ chỉ số:
1. Tỷ giá hối đoái (Dollar-Cost Averaging): Đầu tư một khoản tiền cố định thường xuyên
Đầu tư một khoản tiền cố định tại các thời điểm cụ thể, bất kể hiệu suất của thị trường, có thể giúp giảm thiểu tác động của biến động thị trường lên đầu tư. Bằng cách này, bạn sẽ mua nhiều cổ phần khi giá thấp và ít hơn khi giá cao hơn, từ đó giảm chi phí trung bình mỗi cổ phần.
Mẹo: Cài đặt một kế hoạch tự động để chuyển một khoản tiền cố định từ tài khoản thanh toán sang tài khoản giao dịch tại các thời điểm quy định (ví dụ: hàng tháng).
2. Fokus lâu dài: Tránh dự đoán thị trường
Quỹ chỉ số cung cấp sự đa dạng hóa và chi phí thấp, làm cho chúng là lựa chọn tuyệt vời cho những người đầu tư có tầm nhìn lâu dài. Bằng cách đầu tư trong thời gian dài, bạn sẽ vượt qua các biến động của thị trường và hưởng lợi từ sức mạnh của việc chồng chéo.
Mẹo: Đặt mục tiêu “khoảng thời gian” (ví dụ: nghỉ hưu) và đầu tư một cách nhất quán hướng tới nó. Tránh cố gắng dự đoán thị trường hoặc thực hiện nhiều giao dịch dựa trên biến động ngắn hạn của thị trường.
3. Hiệu suất thuế: Sử dụng các tài khoản có lợi về thuế
Đạt cực đại số lượng trong các tài khoản có lợi về thuế, chẳng hạn như 401(k), IRA hoặc Roth IRA, để tối ưu hóa lợi nhuận sau thuế của đầu tư. Những tài khoản này cung cấp lợi ích thuế giúp tăng trưởng tài sản của bạn một cách hiệu quả hơn.
Mẹo: Đóng góp vào tài khoản hưu trí được trả chậm (ví dụ: 401(k) hoặc Traditional IRA) và xem xét chuyển một phần thu nhập sang phương tiện tăng trưởng miễn phí thuế (ví dụ: Roth IRA).
4. Sự đa dạng hóa: Phân bố rủi ro trên nhiều quỹ
Quỹ chỉ số cung cấp cách thấp nhất để có được tiếp cận với các lớp tài sản, ngành hoặc khu vực địa lý khác nhau. Bằng cách đa dạng hóa trên nhiều quỹ, bạn có thể giảm thiểu rủi ro liên quan đến bất kỳ khoản đầu tư nào.
Mẹo: Xem xét đầu tư vào một hỗn hợp:
– Quỹ chỉ số lớn và nhỏ
– Quỹ chỉ số nội địa và quốc tế
– Quỹ chỉ số trái phiếu hoặc thu nhập cố định (ví dụ: Quỹ chỉ số Trái phiếu Tổng thể)
– Quỹ chỉ số bất động sản hoặc REIT
5. Quỹ Chỉ Số Giá Cập Nhật Thấp: Tìm kiếm các nhà cung cấp với chi phí thấp
Ngay cả khi có lợi ích của việc chỉ số hóa, chi phí cao có thể làm giảm hiệu suất đầu tư trong thời gian dài. Chọn các nhà cung cấp quỹ chỉ số với tỷ lệ chi phí thấp để tối đa hóa hiệu suất đầu tư.
Mẹo: Nghiên cứu và chọn quỹ chỉ số với tỷ lệ chi phí dưới 0,20% (ví dụ: Quỹ Chỉ Số Tổng Trượt vốn Của Vanguard hoặc iShares Core S&P Tổng Trượt Vốn Mua Trái Phiếu Hoa Kỳ ETF).