Các nhiệm vụ không ngừng nghỉ về việc sắp xếp hồ sơ tài chính! Dưới đây là 5 mẹo nhỏ để giúp bạn luôn kiểm soát được tài chính của mình:
1. Hệ thống “File và Shred” (Tập hợp và Bỏ)
Đặt tên cho một danh mục tập tin hoặc bìa file riêng biệt cho từng loại tài liệu tài chính, chẳng hạn như:
– Hồ sơ ngân hàng
– Hồ sơ thẻ tín dụng
– Hồ sơ vay (ví dụ: cầm cố nhà, khoản vay xe)
– Hồ sơ đầu tư
Bỏ rác tất cả các giấy tờ không cần thiết, như hóa đơn cũ hoặc giảm giá hết hạn. Điều này sẽ giúp bạn nhanh chóng tìm thấy tài liệu quan trọng và ngăn chặn sự xáo trộn.
2. Sử dụng Ứng Dụng Quét
Lợi dụng khả năng lưu trữ số lượng lớn thông tin bằng cách quét các hồ sơ tài chính của bạn với ứng dụng như:
– Evernote
– CamScanner
– Scannable (bởi Evernote)
Quét các hồ sơ càng sớm càng tốt để đảm bảo chúng dễ dàng truy cập và có thể backup trực tuyến.
3. Cài đặt Tính Hợp Lý Theo Mục Với Bảng Đa Thuận
Tạo một bảng tính để theo dõi thu nhập, chi phí và mục tiêu tiết kiệm của bạn. Sử dụng các công thức để tự động phân loại giao dịch bằng:
– Ngày
– Beschreibung (mô tả)
– Số tiền
– Danh mục (ví dụ: thuê nhà, điện nước, thực phẩm)
Điều này sẽ giúp bạn nhanh chóng xác định các khu vực có thể tối ưu hóa tài chính của mình.
4. Tạo “Bảng Điều Khiển Tài Chính”
Cài đặt một trung tâm thông tin tập trung cho tất cả các tài khoản tài chính của bạn bằng cách sử dụng công cụ trực tuyến như:
– Mint
– Personal Capital
– YNAB (Bạn Cần một Ngân sách)
Kết nối các tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng và đầu tư vào bảng điều khiển này. Nó sẽ cung cấp một cái nhìn rõ ràng về tình hình tài chính của bạn, giúp bạn kiểm soát được hóa đơn, nợ và tiết kiệm.
5. Lập Lịch “Kiểm Tra Tài Chính” Thường Xuyên
Lắp đặt lời nhắc để xem xét hồ sơ tài chính của bạn vào các khoảng thời gian cụ thể (ví dụ: hàng 3-6 tháng). Trong suốt các lần kiểm tra:
– Xem lại ngân sách và điều chỉnh khi cần
– Cập nhật bảng điều khiển tài chính với thông tin mới về tài khoản hoặc giao dịch
– Trả hóa đơn đúng hạn và lập kế hoạch cho việc trả tiền tự động nếu có thể
Bằng cách thực hiện các mẹo này, bạn sẽ gần như đạt được mục tiêu duy trì hồ sơ tài chính được sắp xếp tốt đẹp hơn và hiểu rõ hơn tình hình tài chính của mình.